Бюджет компании на месяц
Отслеживайте расходы с помощью этого шаблона бюджета. Excel позволяет создавать отдельные сводки для основных статей расходов и доходов, а также сравнивать прогнозируемые и фактические расходы. Шаблон бюджета позволяет быстро отслеживать статьи расходов организации, а также поток ее доходов. Это шаблон со специальными возможностями.
Excel
Скачать
Поделиться
Бюджет доходов и расходов: определение и шаблон
БДР: что это и как составить?
Определение: Данный вид бюджета представляет собой план доходов и расходов предприятия на определенный промежуток времени (бюджетный период), в котором отражается финансовый результат работы компании. Составляется он в зависимости от перечня или номенклатуры запланированных доходов и расходов компании, по принципу начисления, иными словами, по факту совершения хозяйственной операции независимо от фактического времени денежных поступлений и выплат.
Бюджет доходов и расходов, БДР (англ. budget of income and expenses, фин. kustannusbudjetti) или как его еще называют бюджет прибылей и убытков, является эффективным инструментом планирования и контроля деятельности организации. С помощью данного бюджета, менеджмент компании имеет возможность:
- оценить будущую прибыль и факторы, влияющие на ее изменение по сравнению с предыдущим отчетным периодом;
- понять, какие продукты или услуги компании являются наиболее и наименее прибыльными;
- определить влияние цен и различного рода скидок, а также объема продаж на финансовый результат компании;
- контролировать и анализировать планируемые затраты и необходимость их сокращения;
- анализировать бюджет и в разрезе продуктов, каналов сбыта, клиентов, регионов, подразделений и т.д.
Принцип составления бюджета доходов и расходов заключается в последовательном вычитании различных статей расходов из планируемых доходов предприятия. Это может быть как расчет по компании в целом, так и отдельно по продуктам, по регионам и филиалам. При этом составление бюджета доходов и расходов в разрезе продуктов позволит оценить экономическую эффективность производства и реализации той или иной товарной линии, а также установить определенную ценовую и ассортиментную политику компании. Расчет показателей в разрезе региональных подразделений и филиалов (структурных подразделений) позволяет оценить эффективность их работы, отслеживать и контролировать ее динамику. Как правило, доходная часть бюджета доходов и расходов формируется на основе бюджета продаж, расходная часть формируется на основе переменных и постоянных затрат. Расходная часть бюджета может содержать такие статьи затрат, как:
- затраты на производство;
- транспортные расходы;
- коммерческие расходы;
- расходы, связанные с управлением;
- расходы на оплату труда;
- выплата налогов;
- выплаты по кредитам и проценты по ним;
- прочие операционные расходы.
Все возможные расходы компании должны быть собраны в этом бюджете, если же какие-то расходы не будут учтены, то информация, содержащаяся в бюджете доходов и расходов, не будет отражать реальную ситуацию, сложившуюся на предприятии.
На основании данных бюджета доходов и расходов возможно сделать расчеты следующих видов прибыли:
- валовая прибыль , которая является показателем успешности любой компании;
- маржинальная прибыль, которая отражает эффективность продаж и используется для определения целесообразности производства определенного товара;
- операционная прибыль или EBIT, показывает эффективность основного вида деятельности предприятия;
- прибыль до вычета налогов, демонстрирует прибыльности компании, учитывая при этом прибыль, полученную до уплаты налогов;
- и чистая прибыль.
Однако ключевыми показателями здесь будут данные чистой прибыли и рентабельности продаж.
Чистая прибыль (Net profit) один из главных показателей финансового анализа деятельности предприятия, который показывает сумму денежных средств, оставшихся у компании после вычета всех затрат и уплаты налогов.
Чистая прибыль = Выручка — Себестоимость товаров- Управленческие расходы — Коммерческие расходы — Прочие расходы — Налоги
Рентабельность продаж (Return on sales, ROS) – это показатель, отражающий эффективность продаж предприятия, показывающий какой процент от выручки организации составляет прибыль, т.е. долю чистой прибыли в общем объеме продаж. Расчет может происходить с использованием различных показателей прибыли:
Рентабельность продаж по валовой прибыли = Валовая прибыль / Выручка
Операционная рентабельность или EBIT маржа = EBIT / Выручка
Рентабельность продаж по чистой прибыли = Чистая прибыль / Выручка
При интерпретации полученных при составлении бюджета данных, следует учитывать специфику бизнеса. Так, в некоторые месяцы финансовые показатели могут указывать на убыточность бизнеса, тем не менее в целом за год могут отражать хорошую прибыль и рентабельность. Такая картина может быть характерна, например, для товаров сезонного спроса. Как правило, такой бюджет будет утвержден руководством компании, если планируемые годовые показатели прибыльности оказываются достаточно хороши, несмотря на убытки в некоторые отдельные месяцы.
Бюджет доходов и расходов, скачать бесплатно шаблон в формате Excel
предлагаем Вам версии на русском, английском и финском
Бюджет на очередной год формируется с учетом функционирования предприятия: продажи, закупка, производство, хранение, учет и т.п. Планирование бюджета – это продолжительный и сложный процесс, ведь он охватывает большую часть среды функционирования организаций.
Для наглядного примера рассмотрим дистрибьюторскую фирму и составим для нее простой бюджет предприятия с примером в Excel (пример бюджета можно скачать по ссылке под статьей). В бюджете можно планировать расходы на бонусные скидки для клиентов. Он позволяет моделировать различные программы лояльности и при этом контролировать расходы.
Данные для составления бюджета доходов и расходов
Наша фирма обслуживает около 80-ти клиентов. Ассортимент товаров составляет около 120-ти позиций в прайсе. Она делает наценку на товары 15% от их себестоимости и таким образом устанавливает цену продажи. Такая низкая наценка экономически обоснована плотной конкуренцией и оправдывается большим товарооборотом (как и на многих других дистрибьюторских предприятий).
Для клиентов предлагается бонусная система вознаграждений. Процент скидки на закупку для крупных клиентов и ресселеров.
Условия и размер процентной ставки бонусной системы определяется двумя параметрами:
- Количественная граница. Количество приобретенного конкретного товара, которое дает клиенту возможность получить определенную скидку.
- Процентная скидка. Размер скидки – это процент, что вычисляется от суммы, на которую приобрел клиент при преодолении количественной границы (планки). Размер скидки зависит от размера количественной границы. Чем больше товара приобретено, тем больше скидка.
В годовом бюджете бонусы относятся к разделу «планирование продаж», поэтому они влияют на важный показатель фирмы – маржу (показатель прибыли в процентном соотношении от общего дохода). Поэтому важной задачей является возможность устанавливать несколько вариантов бонусов с разными границами на уровнях реализации и соответствующих им % бонусов. Нужно чтобы маржа удерживалась в определенных границах (например, не меньше 7% или 8%, вед это же прибыль фирмы). А клиенты смогут выбирать себе несколько вариантов бонусных скидок.
Наша модель бюджета с бонусами будет достаточно проста, но эффективная. Но сначала составим отчет движения средств по конкретному клиенту, чтобы определить можно ли давать ему скидки. Обратите внимание на формулы, которые ссылаются на другой лист пред тем как посчитать скидку в процентах в Excel.
Составление бюджетов предприятия в Excel с учетом лояльности
Проект бюджета в Excel состоит из двух листов:
- Продажи – содержит историю движения средств за прошлый год по конкретному клиенту.
- Результаты – содержит условия начисления бонусов и простой счет результатов деятельности дистрибьютора, определяющий прогноз показателей привлекательности клиента для фирмы.
Движение денежных средств по клиентам
Структура таблицы «Продажи за 2015 год по клиенту:» на листе «продажи»:
- Товар – Наименование товаров.
- Закупочная цена – цены, по которым дистрибьютор закупает продукцию у поставщиков.
- Закупочная сумма – это количество товара умножено на его цену.
- Количество продаж – количество товара проданного конкретному клиенту за 1 год.
- Цена реализации – закупочная цена + 15% наценки. Формула наценки:
- Объем продаж – сумма, на которую было продано товара.
- Бонус % — размер скидки на определенный товар, который преодолел по количеству определенную граничную планку скидок. Формула:
- Бонус-сумма – суммы скидок, которые клиент получает при преодолении количественной границы конкретного товара (значение ячеек этой колонки получены ссылкой из ячейки расчета бонусов на листе «Результаты»). Формула расчета скидки в Excel:
- Прибыль – рассчитывается: Объем продаж — Закупочная сумма — Бонус.
Модель бюджета предприятия
На втором листе устанавливаем границы для достижения бонусов соответствующие им проценты скидок.
Следующая таблица – это базовая форма бюджета доходов и расходов в Excel с общими финансовыми показателями фирмы за годовой период.
Структура таблицы «Условия бонусной системы» на листе «результаты»:
- Граница бонусной планки 1. Место для установки уровня граничной планки по количеству.
- Бонус % 1. Место для установки скидки при преодолении первой границы. Как рассчитывается скидка для первой границы? Хорошо видно на листе «продажи». С помощью функции =ЕСЛИ(Количество > граница 1 бонусной планки[количество]; Объем продаж * процент 1 бонусной скидки; 0).
- Граница бонусной планки 2. Более высокая граница по сравнению с предыдущей границей, которая дает возможность получить большую скидку.
- Бонус % 2 –скидка для второй границы. Рассчитывается с помощью функции =ЕСЛИ(Количество > граница 2 бонусной планки[количество]; Объем продаж * процент 2 бонусной скидки; 0).
Структура таблицы «Общий отчет по обороту фирмы» на листе «результаты»:
- Суммарный объем продаж. Общая сумма проданного товара.
- Суммарная закупка. Общая сумма, на которую приобретено товара у поставщиков.
- Суммарный бонус. Общая сумма скидок.
- Прибыль БРУТТО: Суммарный объем продаж — Суммарная закупка – Суммарный бонус.
- Маржа 1: Прибыль БРУТТО / Суммарный объем продаж (в процентном выражении грязной прибыли).
- Расходы по реализации – сумма расходов на дистрибуцию товара (логистика, доставка, реклама и т.п.).
- Расходы на управление – суммарные расходы на зарплату сотрудникам, налоги и т.п.
- Прибыль НЕТТО (чистая прибыль) – Прибыль БРУТТО — Расходы по реализации — Расходы на управление.
- Маржа 2 – Прибыль НЕТТО / Суммарный объем продаж (в процентном выражении).
Готовый шаблон бюджета предприятия в Excel
И так у нас есть готовая модель бюджета предприятия в Excel, которая является динамической. Если граничная планка бонусов находится на уровне 200, а бонусная скидка составляет 3%. Это значит, что в прошлом году клиент приобрел товара в количестве 200шт. А в конце года получит за это бонус скидку 3% от стоимости. А если клиент приобрел 400шт определенного товара, значит, он преодолел вторую граничную планку бонусов и получает скидку уже 6%.
При таких условиях изменится показатель «Маржа 2», то есть чистая прибыль дистрибьютора!
Задача руководителя дистрибьюторской фирмы выбрать самые оптимальные уровни граничных планок для предоставления клиентам скидки. Выбирать нужно так чтобы показатель «Маржа 2» находился хотя бы в приделах 7%-8%.
Скачать бюджет предприятия-бонус (образец в Excel).
Чтобы не искать лучшее решение методом тыка, и не делать ошибок рекомендуем прочитать следующею статью. Там описано как сделать в Excel простой и эффективный инструмент: Таблица данных в Excel и матрица чисел. С помощью «таблицы данных» можно в автоматическом режиме визуализировать самые оптимальные условия для клиента и дистрибьютора.
Шаблоны Excel для бюджетов позволяют нам не только сгруппировать данные, но и упрощают нам большую часть операций, так как вычислять в Excel легче благодаря многочисленным функциям Excel. Если мы хотим рассчитать бюджет в Excel мы можем скачать Excel для создания модели бюджета, или использовать один из многих шаблонов бюджетов в Excel для бесплатного скачивания.
Элементы расчётного листа для бюджетирования
Будь то шаблон Excel, или программа Excel, основой их структуры являются расчётные листы , так как в них мы разместим данные. Если мы хоти знать, как правильно сделать расчетный лист, есть ряд базовых функций в шаблонах Excel для бюджетов, какой бы ни был формат бюджета:
- Макрос для данных компании
- Макрос для данных клиента
- Макрос для данных бюджета: номер и дата бюджета и его дата и основная часть
- Можно включить скидку для каждого товара
- Макрос для формы оплаты
- Макрос для подписей клиента и компании
Оззнакомьтесь с примерами бюджетов, чтобы получить представление о том, как заполнить все элементы расчётного листа для бюджетирования.
Бюджет в Excel для скачивания
Скачать готовые шаблоны Excel для бюджетирования — это самый простой и рекомендуемый вариант, потому что это позволяет нам делать расчеты бюджетов в Excel даже не очень хорошо зная, как работает Excel. Скачайте здесь бесплатный шаблон для бюджетирования Excel и откройте его преимущества.
Шаблон для бюджетирования для скачивания в Excel
С этой моделью бюджета для Excel у вас будет идеальный шаблон для всех необходимых вам расчётов предложений по бюджету в Excel. Вам нужно только скачать этот бесплатный шаблон Excel и заполнить поля соответствующими данными.
Управляете ли вы финансами вашей компании или вашими домашними финансами, создание бюджета – важный первый шаг. Наличие бюджета необходимо, чтобы отслеживать текущие расходы, определять, в каких областях можно сократить расходы, а также принимать решения о том, на какие цели расходовать средства.
Хотя создание бюджета может казаться сложным процессом, использование шаблона бюджета может помочь сделать процесс чуть менее устрашающим. Как же выбрать подходящий для ваших целей шаблон из огромного количества существующих? Мы просмотрели лучшие шаблоны в Excel и рассказали про них в данной статье, чтобы вы могли выбрать те, которые лучше всего подходят вам. Кроме того, мы предлагаем подробное описание того, как использовать шаблон персонального бюджета на месяц в Excel и в Smartsheet.
Как выбрать правильный шаблон бюджета
Шаблон бюджета может быть очень сложным или очень простым: всё зависит от ваших целей. Это может быть создание бюджета для проекта на работе, отслеживание домашних расходов или планирование предстоящего важного события, например, свадьбы, или все вышеперечисленное вместе. В любом случае, важно выбрать подходящий шаблон для управления бюджета. Мы предлагаем вам описание различных типов шаблонов и расскажем, в каких случаях их стоит использовать.
See a head-to-head comparison of Microsoft Excel and Smartsheet
Discover how these two tools compare across five factors, including: work management, collaboration, visibility, accessibility, and integrations. Plus, see a quick demo of Smartsheet.
Try Smartsheet for free
Бюджет учебного клуба
Обычно учебные клубы для достижения своих ежегодных целей проводят мероприятия по сбору средств или получают спонсорскую помощь. Наличие бюджета учебного клуба важно для управления операциями и стратегиями клуба, а также для создания архива целей на каждый год. Данный шаблон бюджета учебного клуба поможет вам быстро отслеживать и управлять доходами и расходами клуба, а также сравнивать общий бюджет и текущий баланс.
Загрузить бюджет учебного клуба
Бизнес-бюджет
Вне зависимости от размера вашего бизнеса, наличие бизнес-бюджета является ключевым для роста вашей компании. Бизнес-бюджет поможет вам принимать стратегические решения о потенциальных направлениях роста, сокращении расходов и общем здоровье вашей компании. Данный шаблон бизнес-бюджета отлично подходит для поставщиков услуг и компаний, производящих и сбывающих товар.
Загрузить шаблон бизнес-бюджета
Бюджет студента ВНУ
Любому начинающему студенту необходимо как можно раньше создать свой студенческий бюджет. Хотя сумма денежных средств, необходимых для учёбы в ВНУ, может быть внушительных размеров, шаблон студента ВНУ поможет определить, сколько денег нужно на текущие расходы, сколько нужно сэкономить и каким образом претворить это в жизнь. В данном шаблоне студента вы найдёте таблицу для данных о доходах и расходах поквартально, и ещё одну таблицу для предварительной оценки ежемесячных школьных расходов.
Загрузить шаблон бюджета студента ВНУ
Бюджет отдела
Бюджет отдела полезен для определения потенциальных расходов отдела на ближайший финансовый год. Данный шаблон бюджета отдела поможет вам сравнивать процентные изменения бюджетных показателей для каждого года.
Загрузить шаблон бюджета отдела
Шаблон бюджета выхода на пенсию
Когда вы планируете выход на пенсию, необходимо как можно раньше создать план действий. Знаете ли вы, сколько составят ваши ежедневные расходы? Какие у вас будут источники дохода? Используя шаблон раннего выхода на пенсию, вы сможете лучше определить, сколько вам точно нужно откладывать на пенсию. Данный шаблон включает в себя две страницы: одна страница для оценки ваших пенсионных доходов и расходов в неделю, две недели, месяц, квартал и год, а вторая – для просмотра предварительного бюджета с учётом инфляции.
Загрузить шаблон бюджета выхода на пенсию
Шаблон семейного бюджета по месяцам
Семьи, которые серьёзно относятся к своему финансовому будущему, оценят этот шаблон планирования семейного бюджета. Откладываются ли деньги на покупку автомобиля или дома для всей семьи или на оплату высшего образования детям, шаблон семейного бюджета поможет создать ваш семейный годовой бюджет и поспособствует достижению ваших целей. Данный шаблон семейного бюджета включает в себя все статьи семейных доходов и расходов по месяцам, а также сводку всех данных на текущий момент для каждой категории.
Загрузить шаблон семейного бюджета
Шаблон подробного персонального бюджета на месяц
Шаблон подробного персонального бюджета на месяц похож на шаблон бюджета с нулевой базой, так как в его основе лежит тот же метод ведения бюджета – каждый рубль дохода идёт на покрытие расходов, в результате чего имеет место нулевой баланс. Тем не менее, отличие подробного персонального бюджета в том, что с его помощью можно вести бюджет на каждые две недели, а не на месяц. Таким образом, сокращается возможность выхода за рамки бюджета на платежный период и начала следующего периода с минусовым балансом. В шаблоне подробного персонального бюджета вы сможете указать все ваши доходы и расходы на первой странице и отслеживать транзакции на следующих страницах.
Загрузить шаблон подробного персонального бюджета на месяц
Бюджет праздничных покупок
Праздники – не самое лёгкое время. Чтобы убедиться, что вы не забыли купить подарок для вашей любимой тёти, заполните бюджет праздничных покупок заранее. Воспользуйтесь этим шаблоном бюджета праздничных покупок, чтобы составить список подарков, которые вы хотите приобрести, отметьте, кому вы хотите их подарить, какова их стоимость, как они будут упакованы, а также укажите, собираетесь ли вы доставить их лично или отправить по почте. В данном шаблоне вы найдёте удобную панель мониторинга, предоставляющую возможность быстрого просмотра оставшихся денежных средств в вашем бюджете праздничных покупок.
Загрузить шаблон бюджета праздничных покупок
Бюджет ремонта дома
Если вы планируете построить новый дом или просто обновить что-то в уже построенном, бюджет строительных работ в доме пригодится вам для планирования необходимых расходов, желаемых улучшений и экстренных ремонтных работ. Убедитесь, что ваши строительные или ремонтные работы выполняются в срок и не выходят за рамки бюджета, с помощью шаблона ремонта дома. Отслеживайте материалы и работу для каждого отдельного элемента, сравнивайте их с бюджетом, а также будьте в курсе текущего баланса бюджета.
Загрузить шаблон бюджета строительных работ в доме
Бюджет домашних расходов
Этот шаблон похож на шаблон планирования семейного бюджета – с его помощью также можно отслеживать доходы и расходы для всей вашей семьи. Разница заключается в том, что в этом шаблоне для каждого месяца отведена отдельная страница, в то время как в шаблоне семейного бюджета на одной странице помещается целый год. Данный шаблон домашних расходов предоставляет более детальный просмотр данных для каждого месяца.
Загрузить шаблон бюджета домашних расходов
Средство управления бюджетом
С помощью шаблона средства управления бюджетом вы можете отслеживать расходы и управлять вашим бюджетом в едином месте. Шаблон включает в себя годовой бюджет, бюджет для одного месяца и журнал истории транзакций. Данный шаблон представляет собой полноценное решение для управления бюджетом. Вы можете записывать все транзакции, а также отслеживать траты за весь год или за каждый месяц.
Загрузить шаблон управления денежными средствами
Персональный бюджет
Персональный бюджет поможет вам отслеживать и управлять вашими доходами, расходами и сбережениями, чтобы вы могли двигаться к достижению ваших финансовых целей. Неважно, составляете вы ваш первый бюджет с нуля или обновляете уже существующий, использование шаблона персонального бюджета поможет вам быстро получить визуальное представление о состоянии ваших финансов. В данном шаблоне персонального бюджета вы можете указывать ваш доход, планируемые сбережения и расходы на одной странице, и просматривать панель мониторинга для получения общих сведений о состоянии бюджета на второй странице.
Загрузить шаблон персонального бюджета
Бюджет проекта
Ключевым фактором управления успешными проектами является создание точного бюджета проекта и его отслеживание. Это может быть непростой задачей, так как охват проекта и графики постоянно меняются. Использование данного шаблона поможет вам держать под контролем бюджет вашего проекта. Вы можете отслеживать материалы, работу и фиксированные стоимости для каждой проектной задачи, а также выполнять мониторинг разницы между фактическими и запланированными в бюджете суммами.
Загрузить шаблон проекта бюджета
Простой бюджет
Если вы только создаёте ваш самый первый бюджет, вам пригодится шаблон простого бюджета. Этот шаблон даёт возможность перечислить все расходы и доходы и просмотреть итоговые суммы для каждой категории, а панель мониторинга поможет визуально представить часть дохода, которая идёт на погашение расходов, и оставшийся свободный доход.
Загрузить шаблон простого бюджета
Бюджет свадебного торжества
Планирование дня вашей свадьбы может занять много времени, сил и денежных средств. Создание бюджета ещё до начала планирования свадебного торжества позволит вам установить начальную сумму денежных средств, которые вы можете потратить. Воспользовавшись шаблоном бюджета свадебного торжества, вы не только сможете определить, сколько денег вам надо отложить, но и выявить незапланированные расходы. Данный шаблон содержит средство предварительной оценки суммы, которую вы хотите потратить, для каждой категории. Затем, по мере планирования мероприятия, вы сможете добавлять суммы фактически затраченных средств для отслеживания расхождения бюджета.
Загрузить шаблон бюджета свадьбы
Еженедельный бюджет
Планировщик еженедельного бюджета будет полезен для отслеживания ваших доходов и расходов для недели или двух недель. Этот шаблон основывается на шаблоне семейного бюджета и включает в себя дополнительные столбцы для каждой недели. С его помощью вы получите подробное представление о вашем бюджете.
Загрузить шаблон еженедельного бюджета
Таблица бюджета с нулевой базой
Шаблон бюджета с нулевой базой представляет собой бюджет для одного месяца, где разница между вашим месячным доходом и расходами должна быть равна нулю. В основе этого метода ведения бюджета лежит идея о том, что каждый рубль вашего дохода идёт в какой-то раздел вашего бюджета, и вы всегда знаете, куда идут ваши деньги. Этот шаблон включает в себя два раздела: в одном располагается список всех источников вашего дохода, а в другом – все ваши расходы. Как только оба раздела будут заполнены, вы сможете увидеть, действительно ли разница равна нулю, и отредактировать бюджет соответствующим образом.
Загрузить шаблон бюджета с нулевой базой
Важность персонального бюджета
Наличие персонального бюджета важно не только для вашего финансового благосостояния и спокойствия, но и для достижения ваших краткосрочных и долгосрочных целей. Управление бюджетом с помощью шаблона персонального бюджета поможет вам не сбиться с намеченного пути.
Чтобы начать работу с персональным бюджетом, выполните следующие действия:
- Определите ваши цели. Создайте список ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей. Решите, какие цели являются для вас более приоритетными, каким образом вы планируете достичь их, а также определите временные рамки для их достижения. Достижение краткосрочных целей должно занимать не больше года и включать в себя такие элементы, как, например, выплата долгов по кредитным картам. Достижение долгосрочных целей может занимать несколько лет и включать в себя такие цели, как, например, создание накоплений для оплаты высшего образования ваших детей или пенсионных накоплений.
- Отслеживайте ваши траты. Чтобы сделать точную оценку того, сколько средств вы должны отводить на покрытие тех или иных расходов вашего персонального бюджета, вам потребуется знать, сколько вы тратите средств по каждой категории. Просмотрите ваши банковские выписки за последние 3-4 месяца, чтобы узнать, каковы основные статьи ваших расходов. Конечно, вы всегда можете изменить сумму бюджета для каждой категории трат, но предлагаемый нами подход предоставит вам базовые показатели, от которых вы сможете оттолкнуть.
- Настраивайте ваш бюджет. Используйте шаблон персонального бюджета, чтобы начать работу, а затем индивидуализируйте его, исходя из ваших требований. Кроме того, обратите внимание, что расходы будут разными от месяца к месяцу, поэтому не забывайте периодически проверять ваш бюджет и обновлять его по мере изменения обстоятельств.
Начало работы с шаблоном персонального бюджета в Excel
После того, как вы создали список ваших целей и начали отслеживать расходы, создайте ваш текущий бюджет, используя шаблон персонального бюджета.
Откройте шаблон персонального бюджета, добавьте сведения о вашем доходе, планируемых сбережениях и суммах расходов для каждого месяца. Этот шаблон состоит из двух страниц: панель мониторинга и бюджет.
На странице бюджета вы найдёте три раздела: доход, сбережения и расходы. Категория доходов включают в себя следующие источники дохода:
- Заработная плата
- Процентный доход
- Дивиденды
- Возмещения
- Бизнес
- Пенсия
- Другое
В следующем разделе можно указать ваши планируемые сбережения. Этот раздел может включать в себя краткосрочные или долгосрочные цели, которые вы определили ранее. Раздел содержит следующие категории, которые вы можете менять:
- Фонд на случай непредвиденных обстоятельств
- Перевод на сберегательный счёт
- Пенсия
- Инвестиции
- Образование
- Другое
Последний раздел страницы персонального бюджета содержит расходы. Здесь вы найдёте различные категории и связанные с ними подкатегории. Основные категории расходов включают в себя:
- Дом (домашние расходы)
- Транспорт
- Ежедневные расходы
- Развлечения
- Здоровье
- Отпуск
Как только вы введёте значения для каждой категории доходов, сбережений и расходов, вы увидите, что итоговая сумма для каждого месяца автоматически высчитывается и отображается в нижней части каждого столбца. Кроме того, итоговые суммы высчитываются в конце каждой строки и представляют собой данные на текущий момент для каждого элемента бюджета, категории и раздела.
На другой странице вы найдёте панель мониторинга для вашего бюджета. Панель мониторинга поможет вам получить визуальное представление о состоянии и здоровье вашего бюджета, а также будет автоматически обновляться при внесении изменений в таблицу бюджета. Панель мониторинга, включённая в шаблон персонального бюджета, состоит из 4-х частей:
- Краткая сводка о возможных источниках сбережений. Эта краткая сводка поможет высчитать ваши потенциальные сбережения для каждого месяца, после того, как вы достигните текущих целей по сбережению средств. Сумма потенциальных сбережений высчитывается в результате вычитания сумм общих сбережений и общих расходов из суммы общего дохода.
- Диаграмма соотношения доходов и расходов. Эта диаграмма даёт возможность быстрого визуального просмотра разницы между вашим общими доходами и расходами для каждого месяца, что поможет вам оценить здоровье вашего бюджета.
- Круговая диаграмма соотношения между доходами, расходами и сбережениями. Эта диаграмма демонстрирует, какую часть вашего бюджета занимают доходы, расходы и сбережения.
Использование шаблона персонального бюджета в Smartsheet
Smartsheet представляет собой надёжный инструмент на основе электронных таблиц для совместной работы и сотрудничества. Заранее отформатированный шаблон персонального бюджета упрощает создание бюджета, осуществление проверок здоровья бюджета и улучшение отчётности. В данном шаблоне вы можете указать свой бюджет на месяц, а затем отслеживать фактические траты. С помощью имеющихся формул вы сможете работать с годовыми общими расходами, годовыми запланированными расходами и их разницей. Эти данные будут автоматически высчитываться по мере изменения данных таблицы. Мощные функции Smartsheet для совместной работы позволяют вам прикреплять вложения, настраивать напоминания и предоставлять доступ к бюджету заинтересованным лицам.
Вот каким образом можно использовать шаблон персонального бюджета в Smartsheet:
1. Выберите шаблон персонального бюджета
Попробуйте Smartsheet бесплатно
- Перейдите на сайт ru.smartsheet.com и выполните вход в вашу учётную запись (или воспользуйтесь бесплатной 30-дневной пробной версией).
- Перейдите во вкладку «Домашняя», нажмите «Создать» и выберите опцию «Просмотр шаблонов».
- Введите слово «Бюджет» в поле «Поиск шаблонов» и нажмите на иконку в виде увеличительного стекла.
- Отобразится список шаблонов. Для нашего примера мы воспользуемся шаблоном «Планирование семейного бюджета по месяцам». Нажмите на синюю кнопку «Использовать шаблон» в правом верхнем углу.
- Назовите ваш шаблон, выберите, куда его сохранить, и нажмите кнопку «ОК».
2. Введите данные для вашего бюджета
Откроется заранее отформатированный шаблон, содержащий контент для образца, а также уже готовые разделы, категории и подкатегории. В Smartsheet вы можете без труда добавлять или удалять строки, в зависимости от данных вашего бюджета.
Просто щёлкните правой кнопкой мыши по строке и выберите «Вставить выше» или «Вставить ниже», чтобы добавить строку, или «Удалить», чтобы удалить строку.
- Обновите названия разделов и подразделов в основном столбце в соответствии с вашими данными.
*Обратите внимание, что раздел «Сбережения и накопления» в этом шаблоне включается в раздел «Расходы». Вы можете перенести этот раздел в более подходящее для вас место, выбрав нужные строки, щёлкнув правой кнопкой мыши по ним и выбрав «Вырезать». Затем щёлкните правой кнопкой мыши по строке, куда вы хотите вставить выбранные строки, и нажмите «Вставить».
- Введите данные ваших доходов, сбережений и расходов для соответствующих категорий вашего бюджета в столбце «Месячный бюджет». Обратите внимание, что иерархия уже была заранее настроена для вас, а формулы будут автоматически высчитывать итоговые значения для категорий на основании данных, указанных в подразделах.
- В левой части каждой строки вы можете прикреплять файлы непосредственно к элементам бюджета (идеально подходит для прикрепления банковских выписок, налоговых документов и т.д.).
- Добавляйте важные детали в столбце «Комментарии», например, сведения об счетах или ссылки на определённые счета.
3. Обновляйте фактические данные месячного бюджета
- Вводите фактические суммы в рублях для каждого из элементов бюджета в течение соответствующего месяца. Вы можете настроить получение напоминаний, открыв вкладку «Оповещения» в нижней части страницы и выбрав «Новое напоминание». Дополнительную информацию см здесь.
- Вы можете предоставить доступ к вашему бюджету заинтересованным лицам. Это поможет не только держать в курсе других о состоянии бюджета, но и увеличит отчётность с вашей стороны. Чтобы предоставить доступ, откройте вкладку «Совместный доступ» в нижней части страницы. Добавьте адреса электронной почты пользователей, которым вы хотите открыть доступ, добавьте сообщение и нажмите на синюю кнопку «Предоставить доступ к таблице» в нижнем правом углу диалогового окна.
Найдите лучший шаблон персонального бюджета
Бюджет – это ваша финансовая основа. Он чётко описывает ваши доходы, расходы и планируемые сбережения. Подходящий шаблон бюджета поможет начать движение в сторону поставленных финансовых целей и полного контроля над вашими денежными средствами. С помощью заранее отформатированного шаблона вы можете повторно использовать одну и ту же основу бюджета для следующего года, что существенно упростит процесс ведения бюджета и создаст журнал бюджетов.
Узнайте, как без труда использовать шаблон персонального бюджета. Попробуйте бесплатную 30-дневную версию Smartsheet.
Попробуйте Smartsheet бесплатно
Модель управленческого учета и бюджетирования
Уважаемые посетители!
Скачивайте бесплатно данную финансовую модель для ведения управленческого учета со всеми действующими, открытыми формулами,
а также в большинстве случаев с краткой методологией (инструкцией для заполнения)
ниже в серой рамке, причем как в заполненном виде, для примера заполнения,
так и в незаполненном.
Идентификационный номер этой финмодели: IDFM-001397
Если у Вас нет желания тратить много времени на внесение данных Вашего проекта в условия модели и
плюс к тому Ваш бюджет на создание финансовой модели позволяет, то можем предложить Вам за сравнительно небольшие деньги
воспользоваться услугой заполнения финмодели Вашими данными в нашем
Маркетплейсе финансовых моделей P&L.RU,
либо подписавшись на платный Тариф 2 после регистрации
Видео-методология к финмодели в процессе подготовки — скоро появится
С примером ТЗ на внедрение управленческого учета можно ознакомиться
здесь.
Описание характеристик модели управленческого учета в Excel:
- Представленная модель предназначена для организации и внедрения полноценного управленческого учета на предприятиях любого типа и масштаба;
- Горизонт расчетов до 10 лет фактических ретро данных с ежемесячной детализацией и до 10 лет планирования будущих операций;
- Модель подходит для организации холдингов с любым количеством юрлиц и с произвольной структурной организацией объектов учета;
- В данной модели автоматически формируются все ключевые формы финансовой управленческой отчетности (PL, CF, SF, BS);
- В модели учитывается огромное количество всевозможных вариаций и параметров, в том числе в натуральном выражении;
- Также модель снабжена автоматической настройкой (мэппинг на основе правил сопоставления справочников статей доходов и расходов) на выгрузки из 1С фактических данных, причем как банковских выгрузок, так и карточек любых счетов бухгалтерского учета, вплоть до оборотно-сальдовых ведомостей;
- База данных учетных операций работает на основе блокчейн-технологии и является единой, т.е. в предложенной модели управленческого учета не используется система взаимозависимых баз данных — база одна и единая — универсальная;
- Если Вашей компании требуется эффективная система управленческого учета и бюджетирования, то обращайтесь к нам, и мы Вам все это настроим и внедрим в разумные сроки и за приемлемую стоимость.
Успехов Вам в разработке модели управленческого учета Вашего проекта!
Еще финмодели УУ:
Финмодель управления дебиторской задолженностью
Наше обучающее видео
Rutube:
Финансовая модель поколения 4.0
Rutube:
Система контроля за корректностью финмодели в EXCEL
Rutube:
Простая финмодель от 10 параметров и с расчетом IRR, NPV, PBP, ROI и т.п.
Rutube:
Баланс, прибыль, деньги и финотчеты BS PL CF
Rutube:
Организация системы управленческого учета в EXCEL
Rutube:
Курс обучения финансовому моделированию в Excel. Часть1
Вконтакте:
Финансовая модель поколения 4.0
Вконтакте:
Система контроля за корректностью финмодели в EXCEL
Вконтакте:
Простая финмодель от 10 параметров и с расчетом IRR, NPV, PBP, ROI и т.п.
Вконтакте:
Баланс, прибыль, деньги и финотчеты BS PL CF
Вконтакте:
Организация системы управленческого учета в EXCEL
Вконтакте:
Курс обучения финансовому моделированию в Excel. Часть1
YouTube:
Финансовая модель поколения 4.0
YouTube:
Система контроля за корректностью финмодели в EXCEL
YouTube:
Простая финмодель от 10 параметров и с расчетом IRR, NPV, PBP, ROI и т.п.
YouTube:
Баланс, прибыль, деньги и финотчеты BS PL CF
YouTube:
Организация системы управленческого учета в EXCEL
YouTube:
Курс обучения финансовому моделированию в Excel. Часть1
С НАМИ ЭФФЕКТИВНЕЕ!
Шаблон БДДС в Excel
Скачайте бесплатный шаблон БДДС (бюджет движения денежных средств), планируйте поступления и выплаты и забудьте о кассовых разрывах.
Готовая таблица в Excel для контроля финансов поможет максимально легко вести бюджет компании.
Зачем нужен бюджет
движения денежных средств
БДДС отражает все прогнозируемые поступления и списания денежных
средств компании, помогает избежать кассовых разрывов.
Как пользоваться шаблоном БДДС
Файл содержит 4 листа для работы + инструкцию с описанием:
- Справочники содержит дополнительную инфо, которая используется на листе Платежи.
- Платежи здесь вручную вносятся входящие и исходящие платежи по вашим счетам. Входящие платежи называются поступления, а исходящие — выплаты.
- Бюджет содержит таблицу с бюджетом компании с разбивкой по месяцам. Плановые цифры проставляются вручную, а фактические автоматически подтягиваются из листа Платежи.
- Графики здесь удобно сравнивать план с фактом из листа Бюджет и увидеть возможный кассовый разрыв.
Smartsheet Contributor
Andy Marker
January 6, 2021
We’ve compiled the most useful free annual business budget templates, including those for established companies, startups, and marketing teams. You’ll also learn more about what goes into creating an annual business budget.
Included on this page, you’ll find an annual business budget template, a first-year budget calculator, an annual startup business budget template, and an annual marketing budget template. Plus, we offer helpful tips for using an annual business budget template.
Annual Business Budget Template
Download Annual Business Budget Template
Excel | Google Sheets
Use this easy-to-fill annual budget template to gain year-over-year insight into your business’s expenditures and revenue. Enter planned employee, office, marketing, training, and travel costs, and use the respective tabs to track actual expenses and calculate your expense variance (the disparity between planned and actual expenses). A unique expense analysis tab provides a dashboard view of your planned vs. actual expenses, variance, and variance percentage.
If you are looking for budget templates for nonprofits, check out this article for a vast variety of budget templates suitable for any nonprofit organization.
First-Year Budget Calculator
Download First-Year Budget Calculator
Excel | Google Sheets
Use this simple first-year budget calculator to determine whether your budding business has adequate resources to meet its financial obligations. Enter operating expenses (e.g., operations, marketing, occupancy, inventory, etc.) and employee salaries to compare startup costs to monthly expenditures. This first-year budget calculator features a section for personal finance details and how they might affect your organization’s overall budget outlook.
Annual Operating Budget Template
Download Annual Operating Budget Template
Excel | Google Sheets
Use this annual operating budget template to gain year-over-year insight into how your organization’s expenditures relate to revenue. Enter total income, total expenses, and total savings to arrive at your month-by-month net income. Add salary or details, any interest income, refunds and reimbursements, and any other miscellaneous costs to help identify budgeting shortfalls and ensure your business is on sound fiscal footing.
You can find more operating budget templates in this article.
First-Year Startup Budget Calculator
Download First-Year Startup Budget Calculator
Excel | Google Sheets
This template is ideal for startup companies that want to contrast their funding with expenditures to avoid any financial shortfalls. Use this template to ensure that your first-year budgeting calculations (startup costs, operational expenses, estimated and actual income, and any personal expenses) are as accurate as possible. Save this calculator as a one-off file with customized entries, or share it as a template with team members to standardize budgeting practices.
Annual Startup Business Budget Template
Download Annual Startup Business Budget Template
Excel | Google Sheets
Gain a year-over-year perspective of annual revenue vs. expenses with this startup-specific annual business budget template. Enter revenue (sales, commissions, and investments, etc.), expenses (salaries/wages, operations, marketing, etc.) and use the Summary tab’s dashboard-like view to see current budgeted expenses compared to actual revenue. Get a grasp on the bottom line by itemizing each expense and revenue source. Then, use that data to monitor your proximity to profitability.
To find more, please refer to our collection of free startup budget templates and free small business budget templates.
Printable Annual Budget Report Template
Download Printable Annual Budget Report Template
Excel | Word | PDF
Gain important insights into the overall health of your company’s budget with this print-friendly month-by-month and year-over-year budget report. Enter income (salaries, dividends/interest, etc.) and expenditures to determine your organization’s true annual income. You can share this annual budget report template as a one-off budget report, or use it as a template to fit all annual budget reporting needs.
Annual Marketing Budget Template
Download Annual Marketing Budget
Excel | Google Sheets
This annual budget template is designed specifically for marketing organizations — use it to compare estimated marketing campaign costs against actual costs. Enter expenses (national and local marketing, public relations costs, content marketing, social media, advertising, etc.) to get an overview of where you need to reign in costs to meet marketing budget goals. This template, with line-by-line, pre-filled, marketing-specific expenses, takes the guesswork out of accounting for each cost. You can also customize this budget template to meet your needs.
Why You Need an Annual Business Budget Template
An annual business budget template offers a single or year-over-year comparison of expenditures compared to revenue. The pre-filled information in an annual business budget template guides you through the annual budgeting process, so you can leverage pre-set criteria to gain insight into the accuracy of business’s expenses and revenue sources.
In short, an annual business budget template provides you with visibility into your business’s true financial picture with an easy-to-use, pre-set list of projected and actual expenditures and revenue sources, and any differences between them. An annual business budget template allows you to enter planned salary, office space, marketing, training, and travel costs in order to calculate at your expense variance.
While annual budget templates are useful for evaluating expenditures vs. revenues annually, you can also assess your budget’s feasibility quarterly or over your first business year. This information can help you create a budget that allows your business to continue operating with a sound financial outlook.
Tips for Using an Annual Business Budget Template
An annual business budget template features detailed, line-by-line lists of pre-set expenses and income. Use a completed budget to project the cost of year-by-year operations compared to available resources in order to justify your operational expenses.
Use the preset criteria in an annual business budget template to determine the overhead and administrative costs related to your products or services and to make any adjustments.
To ensure that you account for your business’s expenditures compared to potential — and actual — revenue, an annual business budget template should include the following sections:
- Employee Costs: This is a line-by-line account of projected and actual labor-related business expenses (e.g., salaries, wages, benefits, insurance, bonuses, etc.).
- Office Costs: This cost refers to the planned and actual occupancy costs (e.g., lease, electric, water, internet access, office supplies, security, etc.) of your establishment.
- Marketing Costs: Include any anticipated marketing budget details (e.g., website hosting, collateral production, trade shows, etc.).
- Training/Travel Costs: Enter employees’ training costs (classes, webinars, certifications, etc.) and any related travel expenses.
- In-House Income: Add the planned and projected revenue sources (e.g., sales, fees, commission, service charges, etc.).
- Investment Income: This section covers funding from banks (dividends, loans, interest, etc.) and investor contributions.
- Expense Variance: Determine the difference between projected and actual expenses.
- Income Variance: Identify the difference between projected and actual expenses.
- Summary: Get the big picture of your business’s budget, as well as the variance between anticipated and actual expenses and income sources, so that you can continue to operate successfully.
Additionally, be sure to consider one-time costs in your annual business budget. Seasonal costs may also impact your budget, as well as any promotional events on which you plan to spend more on advertising or marketing campaigns to boost sales. These expenses can affect your business’s annual revenue projections.
Better Manage and Track Annual Business Budgets with Smartsheet
Empower your people to go above and beyond with a flexible platform designed to match the needs of your team — and adapt as those needs change.
The Smartsheet platform makes it easy to plan, capture, manage, and report on work from anywhere, helping your team be more effective and get more done. Report on key metrics and get real-time visibility into work as it happens with roll-up reports, dashboards, and automated workflows built to keep your team connected and informed.
When teams have clarity into the work getting done, there’s no telling how much more they can accomplish in the same amount of time. Try Smartsheet for free, today.