Выписка банка скачать бланк excel

Зачастую при осуществлении той или иной деятельности необходимо узнать какие операции проводились по лицевому счету.

Для этого следует обратиться в банк и запросить у них выписку по лицевому счету. Рассмотрим некоторые нюансы, возникающие при  получении в банке данного вида документации.

Нюансы

Во-первых, обычно выписку оформляют в двух экземплярах по запросу: один отправляют клиенту, второй — запросившей организации, но иногда от этого правила отступают, если по данному лицевому счету есть возможность не направлять выписку клиенту. Здесь тогда банками предоставляется один экземпляр.

Во-вторых, Распечатанные выписки без печатей и подписей служащих организации, занимающейся кредитованием.

В-третьих, изменить порядок выдачи может только распорядитель счета.

В-четвертых, также порядок могут изменить главный бухгалтер, его заместитель или начальник операционного отдела.

В-пятых, если выписка делается по кредиту, то она подкрепляется бумагами, на основе которых осуществлено зачисление денег. На таких бумагах должны проставляться печати и число, когда осуществлялась проводка документации  проводки документации по лицевому счету.

Печать ставится лишь на главном приложении. На второстепенной документации, которая рассказывает и раскрывает суть и количество операций, указанных в главном приложении, печать не ставится.

В-шестых, если приложение к выписке оформлено в электронном виде, то документация подлежит подписи аналогом подписи лица, уполномоченного на производство данных действий. В них также фиксируется дата проводки документа.

В-седьмых, не надо заверять лишние экземпляры оплаченных расчетных документов, прилагаемые к выпискам, на которых уже есть печать кредитной организации, так как они были обработаны ранее, а также документацию по приходным кассовым операциям.

В-восьмых, обладатель счета не позднее 10 дней после выдачи выписок должен в письменной форме оповестить кредитную организацию о денежных средствах, переведенных на счет по ошибке или таким же образом списанных с него.

Если такого извещения кредитной организации не поступило, значит автоматически считается, что все операции по счету проведены верно.

В-девятых, вся деятельность по выдаче выписок с лицевого счета основывается на:

• ФЗ «О банках и банковской деятельности»

• Иных НПА, регулирующих данную сферу деятельности социума.

В-десятых, если вдруг выписка из лицевого счета потерялась, то ее копия может быть дана лишь при наличии разрешения в письменной форме директора кредитной организации или его замом по заявке клиента, в которой он должен будет сообщить обстоятельства утраты выписки.

Ниже расположен типовой бланк и образец выписки из лицевого счета, вариант которого можно скачать бесплатно.

Выписка банка — это финансовый документ, который выдается клиенту. Он отражает движение денежных средств на расчетном или текущем счете. Является копией записей на расчетном счету в банке. К выписке банка прилагаются документы, полученные от других предприятий и организаций, на основании которых зачислены или списаны средства, а также документы, выписанные предприятием.

Прием и выдача денег или безналичные перечисления производятся банком на основании документов специальной формы, утвержденной им же. Из них наиболее распространенными являются: объявление на взнос наличными, чек (денежный), платежное поручение, расчетный чек, платежное требование.

Предприятие периодически (ежедневно или в другие установленные банком сроки) получает от банка выписку из расчетного счета, т.е. перечень произведенных им за отчетный период операций.

В выписке указывается:

• номер расчетного счета клиента;
• дата предыдущей выписки и ее исходящий остаток (он же явля-ется входящим остатком для последующей выписки);
• номера документов, на основании которых зачислены или списаны денежные средства;
• корреспондирующий счет-шифр бухгалтерии банка, которым закодированы финансовые операции предприятия;
• суммы по дебету и кредиту;
• остаток наличия средств на дату выписки;
• выписка с приложением оправдательных документов передается предприятию ежедневно или в другие установленные сроки.

Остатки средств на расчетном счете на определенную дату, зачисление средств на расчетный счет владельца банк отражает по кредиту расчетного счета в выписке банка, а все суммы списаний, т.е. уменьшение своего долга перед владельцем счета, банк отражает в выписке по дебету лицевого (расчетного) счета.

Выписка банка заменяет собой регистр аналитического учета по расчетному счету и одновременно служит основанием для бухгалтерских записей. Все приложенные к выписке документы гасятся штампом ”погашено”. Ошибочно зачисленные или списанные с расчетного счета суммы принимаются на счет 63 ” Расчеты по претензиям”, а банку немедленно сообщается о таких суммах для внесения исправлений. В последующих выписках банк вносит исправления, а в бухгалтерском учете предприятия задолженность списывается.

На полях проверенной выписки против сумм операций и в документах проставляются коды счетов, корреспондирующих со счетом 51 ” Расчетный счет”, а на документах указывается еще и порядковый номер его записи в выписке. Эти данные необходимы для контроля за движением денежных средств, автоматизации учетных работ, справок, проверок и последующего хранения документов. Проверка и обработка выписок должны производиться в день их поступления.

Выписка с расчетного счета – это документ финансового характера, который выдается держателю расчетного счета в банке и содержит информацию об операциях, проведенных по нему. Обычно к выписке прилагаются документы, являющиеся основой для зачисления или списания средств со счета. Выписка выдается клиенту ежедневно или в другие, установленные банком сроки. Как и справка 2-НДФЛ, выписка является источником информации о доходах. 

Документ должен содержать следующие данные:

• номер расчетного счета, по которому выдается выписка;
• дата выдачи предыдущей выписки, а также сумма ее исходящего остатка, который является входящим для текущей выписки;
• номера документов, служащих основанием для зачисления или списания средств;
• корреспондирующий счет-шифр бухгалтерии банка, служащий кодом для финансовых операций клиента;
• суммы по дебету и кредиту;
• остаток средств на дату выписки.

По кредиту расчетного счета банком отображаются остатки денежных средств на определенную дату, а также их зачисление. По дебету отображаются суммы списаний с расчетного счета. Выписка с расчетного счета является основой для внесения записей в бухгалтерские документы, а также заменяет собой регистр аналитического учета по расчетному счету. Документы, которые прилагаются к выписке, должны быть погашены с помощью штампа «погашено». Денежные средства, которые были ошибочно зачислены или сняты с расчетного счета, переводятся на счет 63 «Расчеты по претензиям» и немедленно извещаются сотрудники банка с целью внесения исправлений.

Коды счетов, которые корреспондируют со счетом 51 «Расчетный счет», проставляются напротив сумм операций на полях проверенной выписки, а на документах проставляется порядковый номер записи, под которой он прописан. Эти действия совершаются с целью контроля за движением средств, автоматизации работ по учету, справок, проверок и последующего хранения документов. Проверка и обработка выписок должна производиться в день их поступления.

Выписка банка по расчетному счету

Приложение N 3

к приказу ФНС России

от 31.12.2019 N ММВ-7-2/679@

См. данную форму в MS-Excel.

Пример выписки банка по расчетному счету

Выписка из банка для конкретного предприятия – это обычная финансовая расшифровка денежных течений за указанный времени. Этот документ всегда выдается на руки только в качестве копии. Свидетельство этих перемещений отображается с текущего или расчетного счета. Поводом к приему или выдаче средств, происходящих без какого-либо основания, могут стать:

• Объявление для взноса наличных;
• Денежный чек;
• Платежное поручение;
• Платежное требование;
• Расчетный чек.

Когда банковская выписка выдается на руки бухгалтеру или другому уполномоченному представителю банка, то вместе с самим документами, подтверждающими получение или списание денег, прилагаются и другие документы от фирм-партнеров.

Фирма считается успешной, прибыльной или рентабельной, если выписка из расчетного счета имеет остаток на дебетовом счете. Что это значит? На любой период жизни предприятия можно задать остаток банковского счета. Если на конец дня там оказываются деньги только предприятия, то это прибыль (дебетовый остаток). Если же на счёте присутствуют средства банка, тогда это счет является кредитным. Последний вариант означает, что собственных свободных финансов предприятие сейчас не имеет, а пользуется только заемными.

Выписка с расчетного счета должна иметь следующие данные

Компания, а точнее, ее бухгалтерия должна регулярно запрашивать банковские выписки. Выписка из банка за прошедший месяц должна находиться на предприятии и отображать каждую проведенную финансовую операцию (от минимальной оплаты за воду до перечисления в бюджет суммы НДС).

Любая выписка по расчетному счету, то есть ее образец, должен обязательно иметь такие пункты, как:

• номер счета, куда будут переводиться деньги или откуда они пришли;
• даты предыдущей выполненной выписки и денежный остаток на тот момент, он будет считаться уже входящим остатком для настоящей выписки;
• порядковые номера документов, на основании их и проводится движение денег (списание или зачисление);
• номерной шифр корреспондентского счета самого банка, именно им кодируются все операции для вашего предприятия;
• остатки по дебетовому или кредитовому счету,
• выписка по счету может передаваться ежедневно или по другой договоренности.

Дополнительные возможности

Если предприятия ведет более современное управление денежными средствами , то для своего комфорта она самостоятельно может установить в своем программном обеспечении электронный банк. Здесь уже сам бухгалтер сможет совершать все необходимые действия, следить за движением денег. Выписка по расчетному счету может легко распечататься прямо у в бухгалтерии, без отрыва от производства.

Для ручного заполнения такого документа можно такой бланк скачать, далее открыть его в Excel и отредактировать. Примеров такого документа можно найти немало, но самое важное – это наличие в нем необходимых сведений.